С 25 июля 2024 года некоторые россияне могут попасть в черный список банков

Фото: stroitel76.ru

С 25 июля 2024 года банки ужесточают контроль за переводами в целях борьбы с мошенничеством. Центробанком утверждены шесть признаков подозрительных операций, при выявлении которых банк может заморозить транзакцию.

В каких случаях можно попасть в черный список:

• Перевод на счет, который ранее использовался для мошеннических операций.
• Перевод средств получателю, в отношении которого возбуждено уголовное дело.
• Наличие информации о мошенничестве от сторонних организаций (операторов связи, ЦБ).
• Перевод на счет, числящийся в базе данных ЦБ как мошеннический.
• Совершение нетипичной для клиента операции (по сумме, частоте, месту).
• Использование устройства, ранее замеченного в мошеннических операциях.

Что делать, если вы попали в черный список по ошибке:

• Обжаловать решение ЦБ. Сделать это можно через любой банк или интернет-приемную ЦБ. В заявлении укажите ФИО, паспортные данные, название банка, номера счетов/карт, телефон.
• Банк вправе самостоятельно обратиться в ЦБ с заявлением о необоснованном включении клиента в черный список.

Как уберечь себя от мошенников:

• Не переводите деньги по просьбе незнакомых людей, даже если они представляются сотрудниками банка или госструктур.
• Не сообщайте никому данные своих карт и счетов.
• Будьте бдительны, если вам звонят или пишут в мессенджерах с предложением перевести деньги.
• Проверяйте информацию в официальных источниках.

Новый закон о контроле за переводами — это дополнительная мера защиты граждан от мошенников. Однако важно помнить о бдительности и соблюдении простых правил безопасности.

Помните: банки всегда готовы помочь своим клиентам. Если у вас есть сомнения или вопросы, обратитесь в свой банк.

Соблюдайте эти простые правила, и ваши деньги будут в безопасности!